리밸런싱엔비디아NVDA
엔비디아 비중 축소, 현금 10%로 복원
성장 버킷이 목표 36%를 넘어 41%가 됐다. 실적이 좋아서 오른 것이지 내 판단이 좋아서 오른 게 아니므로, 규칙대로 되돌린다. 차익 일부는 달러 MMF로 옮겨 다음 리밸런싱 탄약으로 둔다.
체결 12주 · $151.40
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넣은 돈과 불어난 돈
7개월 기록 · 2026. 07. 31 기준
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| 기준일 | 납입원금 | 평가액 | 수익률 |
|---|---|---|---|
| 2026-01-31 | 5200만 | 5124만 | -1.46% |
| 2026-02-28 | 5600만 | 5688만 | +1.57% |
| 2026-03-31 | 5800만 | 5711만 | -1.53% |
| 2026-04-30 | 6100만 | 6342만 | +3.97% |
| 2026-05-31 | 6300만 | 6698만 | +6.32% |
| 2026-06-30 | 6600만 | 6931만 | +5.02% |
| 2026-07-31 | 6800만 | 7654만 | +12.56% |
평가액
76,540,000원
납입원금 68,000,000원
평가손익
+12.56%
+8,540,000원 · 배당·이자 누적 1,410,000원
원금 아래로 내려갔던 구간
-1.53%
2026. 03. 31 · 총 2개월. 손실 구간도 지우지 않고 남깁니다.
7종목
성장32%
인컴38%
방어30%
공개 종목
7개
현금성 포함
성장 버킷
32%
TSMC · 엔비디아
인컴 버킷
38%
채권 · 배당주 · 인프라
최근 리밸런싱
2026. 07. 28
총 4회
성장 버킷32%
이익 성장으로 수익을 만든다. 변동성을 감수하는 자리.
성장TSM
TSMC
NYSE
$191.20
+1.24%
AI 가속기 수요가 3nm·2nm 선단 공정 독점 구조로 수렴한다. 파운드리 점유율 60%대, 고객사 선주문(prepayment) 구조로 가동률 하방이 방어된다. 설비투자 사이클 정점 이전까지 보유.
목표비중18%
평가 +34.18%8.4
성장NVDA
엔비디아
NASDAQ
$148.70
-0.86%
CUDA 생태계 락인 + 데이터센터 매출 비중 80%. 다만 밸류에이션이 실적 서프라이즈에 의존하므로 목표비중을 TSMC보다 낮게 유지하고, 분기 실적 전후 리밸런싱 구간을 둔다.
목표비중14%
평가 +51.27%7.9
인컴 버킷38%
배당·이자로 현금흐름을 만든다. 하락장에서 버티는 힘.
인컴BRLB33
브라질 국채 2033 (달러표시)
BOND
$99.10
+0.12%
표면금리 10%대, 만기 보유 시 현금흐름이 확정적. 헤알 변동 리스크를 피하려 달러표시로만 담는다. 인컴 버킷의 기준 수익률(hurdle)을 제공하는 자리.
목표비중16%
평가 +2.80%
인컴PFE
화이자
NYSE
$26.40
+0.45%
배당수익률 6%대, 특허 절벽은 이미 가격에 반영. 파이프라인 재평가가 오면 덤이고 오지 않아도 배당으로 버틴다. 인컴 버킷의 주식 파트.
목표비중10%
평가 -5.04%5.2
인컴088980
맥쿼리인프라
KOSPI
12,450원
+0.32%
통행료·요금 기반 인프라 현금흐름은 물가에 연동된다. 금리 하락 국면에서 가격 회복 + 반기 배당의 이중 수익. 원화 인컴의 기본값.
목표비중12%
평가 +5.51%
방어 버킷30%
지수·현금으로 최악을 막고 리밸런싱 탄약을 보관한다.
방어069500
KODEX 200
KOSPI
36,980원
-0.41%
개별 종목 판단이 틀렸을 때 포트폴리오 전체가 시장을 밑돌지 않게 하는 앵커. 현금 대기자금의 임시 주차 공간 역할도 겸한다.
목표비중20%
평가 +8.13%
방어
달러 MMF·현금
CASH
현금성
리밸런싱 탄약. 목표비중 10% 아래로 내려가면 신규 편입을 멈춘다.
목표비중10%
최근 투자일지
위 곡선이 '무슨 일이 있었나'라면, 여기는 '왜 그렇게 했나'입니다.
- 매수맥쿼리인프라088980
맥쿼리인프라 신규 편입 — 원화 인컴의 기본값
달러 인컴만으로는 생활비 통화와 어긋난다. 통행료·요금 기반 현금흐름은 물가에 연동되고 반기 배당이 나온다. 인컴 버킷의 원화 파트를 여기서 채운다.
체결 900주 · 11,800원
- 매수화이자PFE
화이자 추가 매수 — 배당 커버리지 재확인 후
주가가 빠져서 산 게 아니라, 잉여현금흐름 대비 배당 지급률이 여전히 60% 아래인 걸 확인하고 샀다. 특허 절벽은 이미 가격에 있다. 인컴 버킷 배당수익률이 5.4%에서 6.1%로 올라왔다.
체결 60주 · $27.10
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